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加强业务学习,提高风险防控
发表时间:〖2021/3/17〗    浏览次数:〖464

 

       为加强业务能力效率,提高风险防控措施,2021年3月12日下午,咸阳市企业典当有限公司开展了业务学习,分析了套路贷、虚假证明贷款及恶意转移资产相关案例,由业务三部负责人邹坤主讲,公司全体员工参加学习。
       “套路贷”活动隐蔽性强、获利快、收益高且易于复制传播,危害极大;侵害借款人的合法权益,扰乱正常金融秩序,衍生出多种刑事犯罪,影响社会稳定。
       “虚假证明贷款”开假收入证明属于诈骗行为,要承担法律责任,数额较大者,甚至会处以有期徒刑十年;被发现将会被贷款机构永远拒绝贷款,而且许多贷款机构信息共享。
       “恶意转移财产”后,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
       通过这次的学习,了解了防控风险重要性,提醒大家:
       一、贷款要找正规的贷款机构,要有正确的辨别意识,不要轻信套路贷。
       二、贷款事项一切以双方签订的合同为准;发生逾期,不要慌乱,切记借新还旧、以贷养贷;一旦侵害到借款人的相关利益,可以向相关金融主管部门投诉。
       三、在工作中一定要坚持发展与管理并重原则,深入做好贷前调查工作,客户提供资料一定要审核其真实性、合法性,注意把好抵押登记关,把好按揭贷款真实性关。
       四、抓好贷后管理工作,实时了解客户资产动向,确保抵押物所处的环境,抵押物的权利所属,防患于未然。
       五、在处理财产纠纷时,不得为逃避债务而隐匿、转移财产,不得虚构债务或者承认不真实的债务,应当自觉遵守国家法律法规,履行自己的义务。

咸阳市企业典当有限公司
2021年3月15日

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