为加强业务能力效率，提高风险防控措施，2021年3月12日下午，咸阳市企业典当有限公司开展了业务学习，分析了套路贷、虚假证明贷款及恶意转移资产相关案例，由业务三部负责人邹坤主讲，公司全体员工参加学习。
       “套路贷”活动隐蔽性强、获利快、收益高且易于复制传播，危害极大；侵害借款人的合法权益，扰乱正常金融秩序，衍生出多种刑事犯罪，影响社会稳定。
       “虚假证明贷款”开假收入证明属于诈骗行为，要承担法律责任，数额较大者，甚至会处以有期徒刑十年；被发现将会被贷款机构永远拒绝贷款，而且许多贷款机构信息共享。
       “恶意转移财产”后，人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
       通过这次的学习，了解了防控风险重要性，提醒大家：
       一、贷款要找正规的贷款机构，要有正确的辨别意识，不要轻信套路贷。
       二、贷款事项一切以双方签订的合同为准；发生逾期，不要慌乱，切记借新还旧、以贷养贷；一旦侵害到借款人的相关利益，可以向相关金融主管部门投诉。
       三、在工作中一定要坚持发展与管理并重原则，深入做好贷前调查工作，客户提供资料一定要审核其真实性、合法性，注意把好抵押登记关，把好按揭贷款真实性关。
       四、抓好贷后管理工作，实时了解客户资产动向，确保抵押物所处的环境，抵押物的权利所属，防患于未然。
       五、在处理财产纠纷时，不得为逃避债务而隐匿、转移财产，不得虚构债务或者承认不真实的债务，应当自觉遵守国家法律法规，履行自己的义务。

咸阳市企业典当有限公司
2021年3月15日